Тема 6. Пассивные операции коммерческого банка.

Цель семинарского занятия: провести анализ пассивных операций и показать источники их происхождения.

1.Структура собственных средств коммерческого банка.

2. Банковские пассивы и их характеристика.

3. Критерии депозитной политики коммерческого банка.

Литература:

Основная – 15, 20.

Дополнительная -25, 50.

Тема 7. Активные операции коммерческого банка.

Цель семинарского занятия: провести анализ активных операций и сделать и классификацию.

1.Принципы управления активами коммерческого банка.

2. В чем состоит стратегия управления активами банка?

3. Чистая процентная маржа и ее анализ.

Литература:

Основная –11, 19.

Дополнительная -22, 40.

Тема 8. Другие активные операции коммерческих банков.

Цель семинарского занятия: рассмотреть все виды операций, при этом дав оценку каждой из них.

1. Лизинг и его типы.

2.Факторинг и его экономическая сущность.

3. Трастовые операции коммерческих банков.

Литература:

Основная – 15.

Дополнительная -26, 43.

Тема 9. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.

Цель семинарского занятия: уяснить сущность ликвидности и платежеспособности банка и показать их взаимосвязь.

1.Взаимосвязь показателей ликвидности и платежеспособности.

2.Виды ликвидных активов банка.

3.Направления анализа ликвидности банка.

Литература:

Основная – 2,16.

Дополнительная-35, 57.

Тема 10. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Анализ баланса коммерческого банка.

Цель семинарского занятия: рассмотреть основные методы управления финансами в рамках деятельности банка.

Литература:

Основная – 9,17.

Дополнительная - 38, 54.

Тема 11. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

Цель семинарского занятия: рассмотреть формы безналичных расчетов и дать характеристику.

1.Расчетно-кассовые и их виды.

2.Формы безналичных расчетов.

3.Инкассо, аккредитив, платежное поручение.

Литература:

Основная –15.

Дополнительная -43, 52.

Тема 12.Операции коммерческих банков с драгоценными металлами

Цель семинарского занятия: уяснить суть операций с драгоценными металлами, уяснить, что относится к категории «драгоценные металлы».

1. Виды и формы драгоценных металлов.

2. Открытие и ведение металлических счетов.

3.Купля-продажа драгоценных металлов.

Литература:

Основная –15, 19.

Дополнительная –31, 44.

Планы практических занятий

Занятие 1. Расчет схемы погашения платежей и процентов пополученным кредитам.

Проводится с использованием практических схем, имеющих место в деятельности коммерческих банков. На основе существующей методики рассчитываются конкретные схемы по различным видам кредитов. Кредиты могут быть различными: на потребительские нужды, на приобретение автомобилей и т.д.

Основные задачи практического занятия:

- отработать практические навыки расчета схем погашения платежей по предоставляемым кредитам;

- ознакомить с различными методиками начисления процентов по кредитам, используемых различными коммерческими банками в РФ;

- выработать умения составления оптимальных схем погашения платежей и процентов по кредитам.

ЗАНЯТИЕ 2. Проведение деловой игры.

Проводится на основе разделов, касающихся деятельности коммерческих банков. Цель проведения заключается в формировании практических навыков проведения деловой беседы и принятия решения в отношении предоставления кредитов различным клиентам.

Основные задачи практического занятия:

- выработать практические навыки в изучении кредитоспособности ссудозаемщика;

- сформировать принципиальные, профессиональные знания в обосновании решений, касающихся предоставления кредитов.

ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ ПО ДИСЦИПЛИНЕ

«БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»

1. Почему драгоценные металлы и драгоценные камни являются финансовыми активами?

2. Перечислите драгоценные металлы, относящиеся к валютным ценностям.

3. Перечислите природные драгоценные камни, относящиеся к валютным ценностям.

4 Что такое мерные слитки драгоценных металлов?

5. Что относится к самородку драгоценных металлов?

6. Перечислите критерии отнесения уникальных янтарных обра­зований к драгоценным камням.

7. Какие операции выполняет банк с драгоценными металлами?

8. Что такое металлический счет?

9. Охарактеризуйте металлический счет ответственного хранения.

10.Почему расчетно-кассовые операции являются одними из важ­нейших банковских операций? Для кого (экономики страны, предприятий-клиентов банка, коммерческих банков) эти опе­рации наиболее важны?

11.В чем отличие расчетного счета от текущего?

12.Перечислите и охарактеризуйте разновидности расчетного

счета.

13.В чем отличие бюджетного счета от текущего; бюджетного сче­та от конверсионного счета?

14.Перечислите документы, необходимые для открытия счета.

15.Перечислите основные положения договора на расчетно-кассо­вое обслуживание.

16.На каких основаниях банком может быть осуществлено закры­тие счета?

17.Чем безналичные расчеты отличаются от наличных расчетов?

18.Перечислите обязательные реквизиты расчетных документов.

19.В каком случае банк руководствуется законодательством при

установлении очередности списания денежных средств со счета?

20.В какую очередь производится списание по платежным доку­ментам, предусматривающим платежи в бюджет и во внебюд­жетные фонды?

21.Дайте понятие межбанковских расчетов и перечислите их виды.

22.На какие виды подразделяются корреспондентские счета? 23.Охарактеризуйте роль расчетно-кассовых центров в межбан­ковских расчетах.

24.В чем, на ваш взгляд, экономическое значение межбанковского клиринга?

25.Что понимается под кассовыми операциями? Перечислите виды кассы банка. Дайте их характеристику.

26.На основании какого документа приходные кассы банка при­нимают наличные деньги? Перечислите его элементы.

27.Перечислите системные свойства, характеризующие банков­скую систему.

28.Дайте определение двухуровневой и многоуровневой банков­ской систем. В чем их отличия?

29.Какие из системных свойств в большей степени характерны для российской банковской системы?

30.В чем вы видите роль ассоциаций коммерческих банков на со­временном этапе?

31.Каковы основные направления деятельности региональных ассоциаций российских коммерческих банков?

32.Какие основные группы факторов влияют на развитие банков­ской системы?

33.Как влияет межбанковская конкуренция на развитие банков­ской системы? На доверие населения к банковской системе? Следует ли регулировать формы и методы конкурентной борь­бы коммерческих банков?

34.Могут ли оказывать существенное значение банковские прави­ла и обычаи на развитие банковской системы?

35. Перечислите по степени важности задачи, стоящие перед бан­ковской системой после кризиса 1998 г.?

36.Как развивалась банковская система РФ в 1999 г.?

37.Охарактеризуйте состояние банковской системы вашего региона.

38.Перечислите мероприятия, проводимые Банком России, на­правленные на снижение уровня риска функционирования банковской системы.

39.Охарактеризуйте этапы становления банков как самостоятель­ных субъектов рыночной экономики.

40.Что отличает банк от других финансовых посредников?

41.Перечислите факторы, определяющие роль коммерческих бан­ков в рыночной экономике.

42.Какой из факторов, на ваш взгляд, наиболее существен? Почему?

43.Какие основные формы безналичных расчетов используются в российской практике?

44.Перечислите основополагающие принципы деятельности ком­мерческих банков.

45.Что означает принцип экономической самостоятельности ком­мерческого банка?

46.Противоречит ли принципу «рыночных взаимоотношений банка с клиентом» участие банков в благотворительных программах?

47.Приведите примеры государственного регулирования деятель­ности коммерческого банка косвенными экономическими мето­дами.

48.Какие банковские операции и услуги относятся к традицион­ным? Почему?

49.Какие банковские операции и услуги появились сравнительно недавно?

50.Охарактеризуйте сущность операций с ценными бумагами.

51.В чем отличие трастовых операций от финансового консульти­рования?

52.Какие организационно-правовые формы может иметь банк?

53.Какова процедура регистрации коммерческого банка?

54.Какие лицензии может получить вновь созданный банк?

55.Какие дополнительные права дает Генеральная лицензия?

56.В каких случаях может осуществляться прекращение деятель­ности коммерческого банка?

57.Какой орган является высшим органом управления в акцио­нерном коммерческом банке? Организация бухгалтерского учета в коммерческом банке.

2.Ведущие принципы.

3.Баланс коммерческого банка. Основные статьи.

58.Какой орган осуществляет общее руководство деятельностью коммерческого банка?

59.В чем отличие счета «ЛОРО» от счета «НОСТРО»?

60.Из чего складывается собственный капитал банка?

ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»

1. Банковская система и ее структурные уровни.

2. Организационная схема построения банковской системы.

3.Виды коммерческих банков и специализированных кредитно- финансовых учреждений.

4.Основные функции коммерческих банков.

5.Порядок создания и организации.

6.Классификация коммерческих банков по форме собственности и организации.

7.Контроль и регулирование деятельности коммерческого банка.

8.Правовая база деятельности системы коммерческих банков на территории РФ.

9.Банковский контроль: сущность и формы проведения.

10. Понятие межбанковских расчетов и их виды.

11.Виды корреспондентских счетов.

12.Роль расчетно-кассовых центров в межбанковских расчетах

13.Организация бухгалтерского учета в коммерческом банке.

14.Ведущие принципы.

15.Баланс коммерческого банка.

16.Структура собственных средств коммерческого банка.

17.Банковские пассивы и их характеристика.

18.Критерии депозитной политики коммерческого банка

19.Принципы управления активами коммерческого банка.

20.В чем состоит стратегия управления активами банка?

21.Чистая процентная маржа и ее анализ

22. Лизинг и его типы.

23.Факторинг и его экономическая сущность.

24.Трастовые операции коммерческих банков

25.Взаимосвязь показателей ликвидности и платежеспособности.

26.Виды ликвидных активов банка.

27.Направления анализа ликвидности банка.

28.Основные приемы анализа деятельности банка.

29.Основные формы проведения анализа банка.

30.Виды анализа прибыли банка.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.

ЛИТЕРАИТУРА

Нормативные акты

1. Гражданский Кодекс Российской Федерации, 4.1,2: Офиц. текст по сост. на 1 мар­та 1999 г. М.: НОРМА-ИНФРА-М, 1999, Гя,7»

2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный Закон от 26.04.95 №65~ФЗ //Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ. 1992. №9. Сг.391; №34, Ст. 1966; Собр, законодательства РФ. 1996. №6. Ст.492; 1998. №31. Ст.3829.

3. О банках и банковской деятельности в РСФСР: Федеральный Закон от 03,02-96 1М917-ФЗ //Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ, 1992. №34. Ст.1966; Собр. законодательства РФ. 1995, №18, Ст. 1593; 1998. №1. Ст.3829.

4. О дополнительных мерах по нормализации расчетов и укреплению платежной дисциплины в народном хозяйстве: Указ Президента РФ //Финансовая газета. 1994- №2.8.

5. О совершенствовании работы банковской системы РФ: Указ Президента РФ //Финансовая газета, 1994. №26,

6. Об акционерных обществах: Федеральный закон. М.: «Ось-89», 1995.

7. Бухгалтерский учет в нормативных документах//Нормативные акты. Кн. 3. М.: «Ось-89», 1995.

8. О денежной системе и расчетах в РФ 7/ Нормативные акты, Кн. 4. М.: «Ось-89», 1995.

9. О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и/или получения лицензии на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами: Положение ЦБ России от 26 мая 1997 года №454//Вестник Банка России, 1997.

10. О порядке регулирования деятельности кредитных организаций (с изменениями и дополнениями): Инструкция Банка России №1 от 30 января 1996 года //Вестник Банка России. 1999.

11. О порядке проведения Центральным Банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации; Письмо ЦБ от 13 января 1999 г. №67-п //Вестник Банка России, 1999.

12. О порядке переоценки основных средств по состоянию на i января 1997 года в учреждениях Банка России и кредитных организациях; Письмо ЦБ РФ от 15 мая 1997г. №448.

13. Об основах налоговой системы в Российской Федерации: Федеральный закон //Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ. 1992. №11. Ст.527; №34, Ст.1976; Собр, законодательства РФ. 1994. №10. СШ08; 1197. №30. Ст.35934 1998. №31. Ст. 3816. №43» Ст.5213.

14. Положение «Об особенностях определения налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль банками и другими кредитными учреждениями»: Утв. поста­новлением Правительства РФ от 16 мая 1994г. №490 //Вестник Банка России. 1994.

15.0 формах публикуемой отчетности: Письмо Центрального Банка России от 21 февраля 1997 г. №413 //Вестник Банка России, 1997.

16. Положение по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Рос­сийской Федерации: Ут.в Минфином РФ от 29.07.98 г, №34-н //Правовые основы бухгалтерского учета и аудиторской деятельности. М.: Юристъ. 1999. С.273-301.

17. О порядке оставления и предоставления отчетности кредитными организациями в Центральный Банк Российской Федерации: Указание ЦБ России от 24 октября 1997 г, №7-у //Вестник Банка России. 1997.

18. Порядок применения положений Указа Президента Российской Федерации от 23 мая 1994 года №1006 «Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей». Гос. налоговая служба. РФ, Минфин. РФ, ЦБ РФ, 1996г.

19. О внесении дополнений и изменений в Перечень отчетности и другой информа­ции, представляемой кредитными организациями и их филиалами в Центральный БВМК Российской Федерации: Указание ЦБ РФ от 31 августа 1998 г. №331-вестник Банка России. 1998.

20. О внесении изменений в Инструкцию Центрального Банка России «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации: Указание ЦБ РФ №417-у от 23 ноября 1998 г. //Вестник Банка России. 1998.

Основная литература

21. Банковское дело /Под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой» М.: Финансы и статистика, 1998.

22. Банковское дело /Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Банковский и биржевой научно-консультационный центр, 1998.

23. Банковский портфель-2. М,: Соминтэк, 1994,

24. Банковский портфель-3. М.: Соминтэк, 1995.

25. Букато В.И, Банки и банковские операции в России. М., 1996.

26. Гражданско-правовое регулирование банковской детальной и. М.: ЮрИнфоР, 1997.

27. Жуков Е.Ф, Банки и банковские операции. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997,

28. Курсов В.Н., Яковлев Г.А. Бухгалтерский учет s коммерческом банке. М,: ИНФРА-М, 1998.

29. Матук Жан, Финансовые системы Франции ид ругих стран, М.: Финстатинфоом 1994.

30. Миловидов В.Д. Современное банковское дело; Опыт США. ML, 1992,

31. Общая теория денег и кредита: Учебник /Под ред. Е.Ф, Жукова. М.: Банки и биржи, 1995.

32. Основы банковского менеджмента: Учеб.пособие /Под ред, О.И. Лаврушина М: ИНФРА-М, 1995.

33. Панова Г. С Анализ финансового состояния коммерческого банка. М.: Финансы и статистика., 1996.

34- Челноков ВА Банки и банковские операции. М.: Высшая школа, 1998.

35. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков. М.: Финансы и статистика, 1996.

36. Ширинская З.Г., Нестерова Т.Н. Соколинская Н.Э. Бухгалтерский учет и операци­онная техника в банках. М.: Перспектива, 1997.

Дополнительная литература

37. Алексеев М.Ю. Рынок ценных бумаг. М.: Финансы и статистика, 1992.

38. Анулова Г.Н. Денежно-кредитное регулирование: Опыт развивающихся стран. М: Финансы и статистика, 1992,

39. Андросов A.M. Бухгалтерский учет и отчетность в банке. М: АО Менатеп-Информ, 1994..

40. Андросов AM. Финансовая отчетность банка, ML: АО Менатеп-Информ, 1995.

41. Ачкасов AM. Типы валютных операций и другие виды сделок на международных денежных рынках. М.: Консолтбанкир, 1994г.

42. Ачкасов AM, Балансы коммерческих банков и методы их анализа; Вопросы лик­видности и их отражение в банковских балансах. М.Консолтбанкир, 1993. '

43. Вексель и вексельное обращение в России. М.: Изд. дом «Банковское дело»: Учеб.центр «Банкцентр»» М., 1994.

44. Голубович А.Д., Кулагин МЗ., Миримская О.М. Валютные операции в коммерче­ских банка.Менатеп-Информ, 1994.

45. Жуков Е.Ф, Трастовые и факторинговые операции коммерческих банков. М.: Консалтбанкир, 1995.

46. Ефимова Л,Г. Банковское право: Учеб. и практ. пособие. Мл БЕК, 1994.

Что способствует осуществлению желаний? Стопроцентная, непоколебимая уверенность в своем...

Система охраняемых территорий в США Изучение особо охраняемых природных территорий(ООПТ) США представляет особый интерес по многим причинам...

ЧТО ТАКОЕ УВЕРЕННОЕ ПОВЕДЕНИЕ В МЕЖЛИЧНОСТНЫХ ОТНОШЕНИЯХ? Исторически существует три основных модели различий, существующих между...

Конфликты в семейной жизни. Как это изменить? Редкий брак и взаимоотношения существуют без конфликтов и напряженности. Через это проходят все...

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском гугл на сайте: