|
ВЫПУЩЕННЫЕ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ВЕКСЕЛЯ И ОБЛИГАЦИИ
| № п/п
| Вид ценной бумаги, кол-во
| Номинал
| Ставка
| Срок обращения
| Дата выпуска / эмиссии
| Дополнительные условия выпуска (эмиссии), погашения
| | 1.
| процентный вексель
| 100 000 руб.
| 16%
| 180 дней
| 15.11.12
| По соглашению сторон вексель был погашен 5 марта 2015 г.
| | 2.
| процентная облигация, 10 000 шт.
| 1 000 руб.
| 16%
| 180 дней
| 15.01.13
| 8 000 реализованы по номиналу;
2 000 реализованы по цене 9 580 руб./шт.
Дисконт предусмотрен условиями выпуска
| | 3.
| дисконтный вексель, 1 шт.
| 100 000 руб.
| –
| по предъявлении
| 15.11.12
| Вексель выдан за 94 000 руб.
| | 5.
| беспроцентная облигация, 1 шт.
| 100 000 руб.
| –
| 180 дней
| 15.11.12
| Облигация размещена за 94 000 руб.
Условиями договора допускается досрочное погашение по договорной цене. Облигация погашена 20 марта по номиналу
|
Приложение 17
ПРОЧИЕ РАСХОДЫ БАНКА
| Подразделение
| Вид расхода
| Сумма
| | головной офис банка
| Страховые взносы за участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц за IV квартал предыдущего года
| 1,52 млн. руб.
| | головной офис банка
| Оплата услуг по передаче данных между финансовыми организациями, оказываемые обществом SWIFT кредитным организациям (предоставление трафика, портов доступа, обеспечение безопасности и т.д.)
| 0,3 млн. руб.
| | головной офис банка
| Расходы по изготовлению и внедрению платежно-расчетных средств (пластиковых карточек, дорожных чеков и др.)
| 2 млн. руб.
| | головной офис банка
| Расходы по контролю за соответствием стандартам качества драгметаллов
| 0,3 млн. руб.
| | головной офис банка
| Расходы на уплату членских взносов в Ассоциацию Россвифт
| 0,6 млн. руб.
| | филиал в г. Калининград
| расходы по РКО клиентов, открытию им счетов в других банках
| 0,5 млн. руб.
| | филиал в г. Калининград
| комиссия за расчетные услуги Банка России
| 0,5 млн. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Расходы по аренде помещений для доп. офиса за I квартал
| 1 254 тыс. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Эксплуатационные расходы по содержанию помещений доп. офиса за I квартал
| 257 тыс. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Затраты на зарплату охранников
| 380 тыс. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Расходы на подготовку документов на объекты недвижимости для регистрации договора аренды
| 14 тыс. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Расходы, связанные с получением информации в соответствии с законодательством РФ
| 174 тыс. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Возмещение расходов, связанных с участием в биржевых торгах за счет и по поручению клиента при тех же суммах расходов
| 28 тыс. руб.
|
Приложения к КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЕ (Вариант 2)
Приложение 1
КРЕДИТЫ, ВЫДАННЫЕ БАНКОМ
| Получатель кредита
| Дата предоставления кредита
| Объем (млн. руб.)
| Срок
| Ставка
| Дополнительные условия кредитного договора
| | коммерческая организация
| 9 августа прошлого года
| 2,5
| 1 год
| 26%
| В залог (ипотеку) в обеспечение обязательств по договору займа кредитор получил объект недвижимости согласованной сторонами стоимостью 500 тыс. руб. 30 марта текущего года права по закладной были переуступлены вторичному держателю за 350 тыс. руб.
| | физическое лицо
| 7 марта предыдущего года
| 0,75
| 90 дней
| 28%
| Договор о предоставлении потребительского кредита был расторгнут по решению суда 21 января текущего года. В залоге у банка находился автомобиль заемщика (ГАЗ-М-20 «Победа», коллекционный экземпляр оценочной стоимостью 535 тыс. руб., расходы банка на оценку составили 54 тыс. руб.). С начала отчетного периода автомобиль был поставлен банком на охраняемую стоянку (расходы на оплату стоянки – 100 руб. в день). Автомобиль находился на стоянке до 20 февраля, когда он был реализован за 510 тыс. руб.
| | коммерческая организация, находящаяся в федеральной собственности
| 1 марта текущего года
|
| 180 дней
| 22%
| Комиссия, уплачиваемая заемщиком за отсутствие залога по кредиту, составила 0,1% от суммы кредита
| | негосударственная коммерческая организация
| 10 ноября прошлого года
|
| 120 дней
| 20%
| -
| | финансовый орган субъекта РФ
| 26 февраля текущего года
| 2,8
| 30 дней
| 16%
| -
|
Приложение 2
ПЕРВОНАЧАЛЬНАЯ УСТУПКА ПРАВА ТРЕБОВАНИЯ ПО ВЫДАННЫМ КРЕДИТАМ
| Дата выдачи кредита
| Срок (мес.)
| Сумма (тыс. руб.)
| Ставка
| Дата уступки
| Сумма уступки (тыс. руб.)
| Дополнительные условия
договора
| | 20 января текущего года
|
|
| 21%
| 10 марта текущего года
|
| Проценты подлежат выплате в конце срока действия договора
| | 20 января текущего года
|
|
| 21%
| 10 марта текущего года
|
| Проценты подлежат выплате в конце срока действия договора
| | 12 января предыдущего года
|
|
| 16%
| 24 февраля текущего года
|
| Договор предусматривал ежемесячную равномерную уплату очередного взноса. До 21 декабря предыдущего года должник соблюдал график уплаты кредиты, после этого образовалась просрочка. В связи с этим банк уступил право требования по кредиту
|
Приложение 3
ОПЕРАЦИИ БАНКА (ЦЕССИОНАРИЯ) С ДОЛГОВЫМИ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМИ,
ПРИОБРЕТЕННЫМИ У ПЕРВОНАЧАЛЬНОГО КРЕДИТОРА (ЦЕДЕНТА)
| Долговое обязательство, приобретенное у первоначального кредитора (цедента)
| Долговое обязательство, переуступленное последующему кредитору (погашенное должником)
| Дополнительные условия
договора
| | дата приобретения
| сумма (тыс. руб.)
| дата погашения (переуступки)
| сумма (тыс. руб.)
| | 15 января текущего года
|
| 30 апреля текущего года
|
| Сумма приобретенной дебиторской задолженности возникла из договора поставки продукции, облагаемой НДС. Должник погашает свою задолженность перед новым кредитором равными долями в течение трех месяцев (с февраля по апрель).
| | 27 января текущего года
|
| 15 марта текущего года
|
| Сумма приобретенной дебиторской задолженности возникла из договора поставки продукции, облагаемой НДС. При этом за время владения правами требования по кредиту банк начислил, но не получил проценты в размере 30 тыс. руб.
|
Приложение 4
ИНФОРМАЦИЯ О ССУДАХ, ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ БАНКОМ, ДЛЯ РАСЧЕТА РВПС
| №
| Вид ссуды
| Объем ссуд на 31.12
| Объем ссуд на 31.03
| Вероятность финансовых потерь
| Резерв ссудной задолженности на 31.12
| Резерв ссудной задолженности на 31.03
| Разница
| | 1.
| стандартные
| 108 386 000
| 104 379 000
| 0%
|
|
|
| | 2.
| нестандартные
| 47 469 000
| 54 945 000
| 15%
|
|
|
| | 3.
| сомнительные
| 48 243 800
| 35 467 900
| 30%
|
|
|
| | 4.
| проблемные
| 72 753 050
| 10 670 000
| 60%
|
|
|
| | 5.
| безнадежные
| 36 350 800
| 38 347 450
| 100%
|
|
|
| |
| Итого резерв
| Х
| Х
| Х
|
|
|
|
Приложение 5
ОПЕРАЦИИ С ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ
| Дата
| Объем покупки (тыс. $)
| Курс сделки
| Объем продажи (тыс. $)
| Курс сделки
| Курс ЦБ РФ
| | 1 января текущего года
|
|
|
|
| 29,3 руб.
| | 15 февраля текущего года
|
| 29,1 руб.
|
| 29,89 руб.
| 29,8 руб.
| | 15 марта текущего года
|
| 28,73 руб.
|
| 28,56 руб.
| 28,6 руб.
| | 31 марта текущего года
|
|
|
|
| 28,9 руб.
|
Приложение 6
ОПЕРАЦИИ С ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ
| | Дата
| Сумма (тыс. долл.)
| Срок
| Ставка
| Курс ЦБ РФ
| | КРЕДИТЫ, ВЫДАННЫЕ БАНКОМ
| | Кредиты физическим лицам
| 18.12.14
|
| 3 месяца
| 8%
| 29,8
| | 24.01.15
|
| 6 месяцев
| 7%
| 29,3
| | 21.03.15
|
| 6 месяцев
| 5%
| 29,6
| | КРЕДИТЫ, ПРИВЛЕЧЕННЫЕ БАНКОМ
| | Кредиты организаций
| 10.12.14
|
| 120 дней
| 8%
| 28,9
| | 10.03.15
|
| 110 дней
| 7%
| 29,0
| | 27.03.15
|
| 110 дней
| 5%
| 29,2
|
Приложение 7
ОПЕРАЦИИ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ
| Дата
| Объем покупки, г
| Курс сделки, руб./г
| Объем продажи, г
| Курс сделки, руб./г
| Учетная цена, руб./г
| | 12 марта
| 57 000
| 1 250
|
|
| 1 312
| | 15 марта
|
|
| 63 000 (реализовано небанковским организациям)
| 1 302
| 1 316
| | 20 марта
|
|
| 32 000 (Иванову Н.Д.)
| 1 380
| 1 370
| | 28 марта
|
|
| 48 000 (реализовано другому банку)
| 1 365
| 1 330
| | 31 марта
|
|
|
|
| 1 297
|
Приложение 8
ОПЕРАЦИИ С АКЦИЯМИ, ОБРАЩАЮЩИМИСЯ НА ОРЦБ
| Эмитент
| Дата
| кол-во
| цена
| рыночные котировки
| | мини-мальная
| макси-мальная
| средне-взвешенная
| | ДИКСИ ао
| 15.01.2015 (покупка)
|
|
| 426,47
| 439,70
|
| | ДИКСИ ао
| 25.01.2015 (покупка)
|
|
| 429,64
| 444,64
| 441,64
| | ДИКСИ ао
| 12.02.2015 (покупка)
|
|
| 441,01
|
|
| | ДИКСИ ао
| 31.03.2015 (продажа)
|
|
| 433,88
|
|
| | Мостотрест
| 15.01.2015 (покупка)
|
|
| 177,77
|
| 179,85
| | Мостотрест
| 25.01.2015 (продажа)
|
|
| 187,01
| 196,5
| 192,6
| | Мостотрест
| 18.02.2015 (продажа)
|
|
| 171,6
| 179,7
| 175,8
| | Мостотрест
| 31.03.2015 (продажа)
|
|
| 156,83
| 158,9
| 157,6
|
Приложение 9
ОПЕРАЦИИ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ И КОРПОРАТИВНЫМИ ОБЛИГАЦИЯМИ,
ОБРАЩАЮЩИМИСЯ НА ОРЦБ
| № п/п
| Условия эмиссии облигаций
| приобретение
| реализация
| затраты на реализацию
| | дата приобретения
| цена приобретения / кол-во
| максимальная рын. котировка
| дата реализации
| цена реализации / кол-во
| минимальная рын. котировка
| | 1.
| эмитент: «Тета»;
номинал: 10 000 руб.;
ставка: 16%;
дата эмиссии: 15.01.15
дата погашения: 15.01.18
| 17.03.15
| 10 229 руб. / 1 225 шт.
| 10 213 руб.
| –
| –
| –
| –
| | 2.
| наименование: ОФЗ 25072;
номинал: 1 000 руб.;
ставка: 7,6%, купон выплачивается два раза в год (15 февраля и 15 августа);
дата эмиссии: 15.08.14
дата погашения: 15.08.17
| 21.01.15
| 1 038 руб. / 5 000 шт.
| 1 040 руб.
| –
| –
| –
| –
| | 3.
| эмитент: «Омикрон»;
номинал: 10 000 руб.;
ставка: 16%;
дата эмиссии: 02.11.14
дата погашения: 02.11.17
| 08.12.14
| 10 139 руб. / 450 шт.
| 10 131 руб.
| 15.03.15
| 10 342 руб. / 300 шт.
| 10 355 руб.
| 2 725 руб.
| | 4.
| эмитент: «Омега»;
номинал: 1 000 руб.;
ставка: 16%;
дата эмиссии: 20.01.15
дата погашения: 20.01.17
| 20.01.15 (при размещении)
| 1 050 руб. / 2 000 шт.
| 1 000 руб.
| 28.03.15
| 1 029 руб. / 1 500 шт.
| 1 030 руб.
| 3 746 руб.
| | 5.
| наименование: ОФЗ 25076;
номинал: 1 000 руб.;
ставка: 7,1%, купон выплачивается два раза в год (19 февраля и 19 августа);
дата эмиссии: 19.02.13
дата погашения: 19.02.16
| 12.01.14
| 1 032 руб. / 540 шт.
| 1 031 руб.
| 27.03.15
| 1 010 руб. / 450 шт.
| 1 011 руб.
| 6 762 руб.
| | 6.
| наименование: дисконтная облигация субъекта РФ;
номинал: 1 000 руб.;
средневзвешенная цена на дату размещения 950 руб.;
дата эмиссии: 20.12.14
дата погашения: 20.12.16
| 20.01.14
| 965 руб. / 350 шт.
| 960 руб.
| 28.03.15
| 974 руб. / 300 шт.
| 976 руб.
| 5 832 руб.
|
Приложение 10
Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском гугл на сайте:
|
