Деятельность АСВ по выявлению нарушений в работе кредитных организаций

Исследование обстоятельств банкротства осуществляется Агентством на основании Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций”. По результатам этой работы к настоящему времени Агентством подготовлено и направлено в следственные органы и органы дознания МВД России 59 обращений по фактам нарушений, содержащих признаки преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ (мошенничество), ст. 195 УК РФ (неправомерные действия при банкротстве), ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) и ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями)[13].

Следственными органами возбуждено 31 уголовное дело в отношении бывших руководителей 28 ликвидируемых кредитных организаций, из них 14 уголовных дел возбуждены в связи с наличием признаков преднамеренного банкротства.

Помимо этого, Агентством как конкурсным управляющим предъявлено 23 исковых заявления о привлечении бывших руководителей и собственников ликвидируемых кредитных организаций, виновных в банкротстве, к субсидиарной и иной имущественной ответственности по обязательствам кредитных организаций на общую сумму 7354 млн. рублей. Из них 3 иска на сумму 284,7 млн. руб. судами удовлетворены. Через службу судебных приставов Агентством взыскано и получено 9 млн. рублей.

В 2010 г. Агентство осуществляло функции конкурсного управляющего (ликвидатора) несостоятельных банков в целях наиболее полного и возможно быстрого удовлетворения требований кредиторов.

На конец 2010 г. Агентство осуществляло ликвидационные процедуры в 100 кредитных организациях, из них конкурсное производство проводилось в 92 банках, принудительная ликвидация – в 8 банках.

Количество банков в процессе ликвидации в разрезе типов ликвидационных процедур на конец 2005-2010 гг.

В 2010 г. для проведения процедур конкурсного производства (ликвидации) в Агентство поступила 21 кредитная организация, что в 2,2 раза меньше, чем в 2009 г. (46 банков).

Поступление кредитных организаций для проведения и завершения ликвидации

В 16 банках Агентство назначено конкурсным управляющим, в пяти – ликвидатором. У семи кредитных организаций лицензии были отозваны в связи с тем, что размер их капитала не достигал установленного минимального уровня[14].

В 2010 г. доля банков, расположенных вне московского региона, в которых начаты ликвидационные процедуры, выросла по сравнению с аналогичным периодом прошлого года с 34% до 38%.

Соотношение региональных и московских банков в общем количестве ликвидируемых кредитных организаций в 2005 - 2010гг.

В 2010 г. завершены ликвидационные процедуры в 11 банках, из них шесть характеризовались признаками «криминального банкротства» (ОАО «АСБ-Банк», ЗАО АКБ «ГРАНИТ», ООО КБ «ЯРБАНК», ОАО АКБ «СОЮЗОБЩЕМАШБАНК», ООО «Моспромбанк» и ООО КБ «Содбизнесбанк»). Конкурсное производство в них продолжалось в среднем пять лет, что объясняется длительностью судебных разбирательств в отношении бывших руководителей и членов советов директоров, к которым применялись меры по привлечению к гражданско-правовой (субсидиарной) и уголовной ответственности.

В результате к субсидиарной ответственности привлечены бывшие члены совета директоров ОАО «АСБ-Банк» (197 млн. руб.), бывший председатель правления ЗАО АКБ «Гранит» (33,5 млн. руб.), бывшие члены правления банка ООО КБ «ЯРБАНК» (274 млн. руб.), бывшие руководители ООО КБ «Содбизнесбанк» (1 420 млн. руб.). Кроме того, бывший председатель правления ООО КБ «Содбизнесбанк» привлечен к уголовной ответственности и признан виновным по статье 196 «Преднамеренное банкротство» УК РФ.

Средняя продолжительность завершенных ликвидационных процедур в отчетном году возросла до 45 месяцев против 31 в 2009 г. При этом длительность принудительной ликвидации составила 29 месяцев, конкурсного производства – 51 месяц, что объясняется различием качества активов в таких банках и, соответственно, различной трудоемкостью. Динамика данного показателя отражена на графике ниже.

ЧТО ТАКОЕ УВЕРЕННОЕ ПОВЕДЕНИЕ В МЕЖЛИЧНОСТНЫХ ОТНОШЕНИЯХ? Исторически существует три основных модели различий, существующих между...

Что будет с Землей, если ось ее сместится на 6666 км? Что будет с Землей? - задался я вопросом...

ЧТО ПРОИСХОДИТ ВО ВЗРОСЛОЙ ЖИЗНИ? Если вы все еще «неправильно» связаны с матерью, вы избегаете отделения и независимого взрослого существования...

Живите по правилу: МАЛО ЛИ ЧТО НА СВЕТЕ СУЩЕСТВУЕТ? Я неслучайно подчеркиваю, что место в голове ограничено, а информации вокруг много, и что ваше право...

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском гугл на сайте: