Інструменти НБУ щодо реалізації грошово-кредитної політики.

До основних інструментів Національного банку України, що в сучасних умовах забезпечують реалізацію грошово-кредитної політики належать:

· Встановлення кількісного контролю за збільшенням грошової маси шляхом визначення ії приросту на основі обліку реальних змін ВВП та цільових показників інфляції;

· Забезпечення потреб економіки в готівкових грошах з акцентом на посилення контролю за рахунками в готівково-грошовій формі між суб'єктами господарювання, підвищення ефективності їх використання, а також децентралізація випуску готівкових грошей в облік;

· Скорочення обсягу готівковихрозрахунків через створення і широке використання національної системи розрахунків на основіпластикових карток;

· Підвищення надійності існуючої системи електронних розрахунків;

· Підтримка високого рівня ліквідності активів комерційних банків на основі їх рефінансування;

· Досягнення того, щоб найбільш важливі урядові програми кредитувались через комерційні банки;

· Посилення рівня капіталізації комерційних банків шляхом збільшення вимог до їх мінімального статутного капіталу.

1. Банк видав позику 500 000 грн на три квартали за простою ставкою, яка у першому – 30% на рік, а в кожному наступному кварталі ставка зростає на 10%. Визначити суму процентів які банк отримає по кредиту.

2. Визначити процентний доход банку. 100 000 грн на 2 роки, 40%. Через 6 місяців – 35%, ще через 6 місяців – 30%.

4. На момент укладання опціону ціна 25 $. Ціна викон. Опціону 26,5 $. Премія продавцю – 1200 $. Строк опціону 6 міс. Кількість акцій 15 000 штук. На момент виконання опціону ринкова ціна акцій 27,3 $. Розрахувати рентабельність опціону.

5. Ціна акцій 15 $, банк пропонує ціну вик. 12,5 $. Строк опціону 8 місяців. Кількість акцій 14 000. Яку комісію може сплатити, якщо прогнозує падіння ціни до 11,8 $.

8. Номінал ЦП 10 000грн, курсова вартість 140%, річна ставка 30%, дисконт 10%, податок 15%.

Збиток 250 грн, а прибуток за дисконтом 5 000 грн. чистий прибуток 5000-250=4750грн.

11. Номінал 1000 грн, термін 5 р. Сума первинного розміщення – 65% номіналу. %=120% річний дохід

Куплено Продано Курс КОРОТКА поз ДОВГА позиція

1. Що таке вексель, його відмінності від кредитної угоди,в чому переваги векселя у порівнянні з кредитною угодою. Чим банкнота відрізняється від комерційного векселя.

2. що таке банкнота, що означає кредитний характер банкнотної емісії, відмінність банкнот від казначейських зобов’язань.

3. охарактеризуйте напрямки руху грошових потоків, пов’язаних з сімейними господарствами.

4. Основні напрями наукової думки щодо походження грошей, їх сутність та відмінності.

5. Розкрийте поняття – функція грошей. Суть функції грошей, як засобу обігу та засобу платежу.

6. Дайте визначення грошової маси, та поясність, чим визначається сукупний попит на гроші

7. У чому полягає сутність функцій грошей як міри вартості та засобу нагромадження, що є причиною нагромадження грошей?

8. Принципи та порядок організації безготівкових розрахунків. Схема розрахунків за допомогою чека. Переваги та недоліки чекової форми розрахунків

9. Охарактеризуйте сутність, структуру, учасників та осовні операції грошового ринку

10. Формування попиту та пропозиції грошей. Виведіть формулу грошової маси через її залежність від грошової бази і грошового мультиплікатора.

11. Складіть схему розрахунку за допомогою акредитиву, охарактеризуйте види акредитивів, визначте переваги та недоліки акредитивної форми розрахунків.

12. Що таке повноцінні і не повноцінні гроші, чи є гроші товаром, назвіть основні властивості грошей.

13. Сектори грошового обороту, їх характеристика, особливості руху грошових потоків у кожному з секторів.

14. Охарактеризуйте структуру грошової маси, покажіть її зв’язок з грошовою базою та поясніть чим обмежуються емісійні можливості для комерційного банку

15. Що таке вексель, перелічіть реквізити векселя, схема руху переказного векселя, поняття авалювання векселя.

16. Охарактеризуйте вплив на валютний курс зміни в обліковій політиці і зміни в нормі обов’язкових резервів Центрального Банку

17. Принципи Паризької валютної системи, сутність, види та основні положення золотого монометалізму.

18. Дайте визначення видів конвертованості валюти, поняття фіксованого та плаваючого валютного курсу, та розкрийте засоби валютного регулювання

19. Що являє собою грошова система, металеві та паперові грошові системи.

21. Суть операцій: опціон, ф’ючерс, форвард, РЕПО

20. Сутність та структура платіжного балансу, методи обліку операцій платіжного балансу.

22. Охарактеризуйте поняття та найбільш важливі складові валютної системи та валютної політики

23. Поняття, структура, елементи та функції кредитної системи.

24. Сутність грошово-кредитної політики, прямі та опосередковані методи регулювання грошового обороту.

25. Поняття та функції платіжної системи, схема обміну інформацією у СЕП НБУ.

26. Поточні та строкові валютні операції. Операції Депорт та Репорт.

27. Сутність та інструменти грошово-кредитної політики.

28.Охарактеризуйте валютний ринок як складову структури грошового ринку, об’єкти і суб’єкти валютного ринку.

29. Сутність, спільні та відмінні риси грошово-кредитної та фіксально-кредитної політики.

30. Дайте визначення світовій валютній системі та назвіть та охарактеризуйте її елементи.

31. У чому полянає внесок Кейнса в аналіз механізму взаємозвязку між грошовою массою і суспільним виробництвом.

32. дайте визначення інфляції та дефляції. Як класифікують інфляцію за рівнем динаміки зростання цін.

33. Дайте визначення суті позичкового капіталу та розкрийте джерела його формування.

34.Чому інфляція в певних розмірах може бути вигідною уряду, а галгопуюча інфляція призводить до негативних наслідків?

35. Назвіть і охарактеризуйте найбільш важливі фактори, що впливають на норму процента за кредит.

36. Охарактеризуйте сутність та основні постулати теорії монетаризму.

37. У чому фундаментальні положення монетаризму відрізняються від теорії кейнсіанства?

38. Визначте суть банківського кредиту, охарактеризуйте його форми та види.

39. Що таке страхова компанія та які напрямки її діяльності, проаналізуйте – чи є страхова компанія фінансовим посередником.

41. Розкрийте особливості прояву та механізм реалізації перерозподільної функції кредиту.

42. Що таке пара-банківська система, її структура та функції.

43. Охарактеризуйте основні макроекономічні функції КБ та механізм їх реалізації.

44. Розкрийте типову організаційну структуру управління КБ?

45. Структура власного капіталу КБ та нормативи достатності капіталу, встановлені НБУ?

47. що таке функціональні, штабні та обслуговуючі підрозділи банку, їх склад та завдання.

48. склад та сутність пасивних та активних операцій комерц.банку.

49. Перелічіть основні обов’язкові нормативи, які встановлені НБУ для комерц. банків.

50.Розкрийте певну схожість між інвестиційною діяльністю банку і кредитуванням, охарактеризуйте їх відмінності.

51. Що таке показники ліквідності банк. активів і які показники лік-ті встановлені НБУ?

52. Що являє собою кредити, які комерційний банк отримує на міжбанківському ринку і які їх особливості. Операції РЕПО.

54. Які функції виконують МВФ, Паризький та Лондонський клуби країн-кредиторів?

55. Розкрийте структуру організації управління МВФ

56. Розкрийте взаємозв’язок сутності, функцій та продуктивного ряду комерційного банку.

58. Розкрийте суть та цілі операцій, які здійснює ЦБ на відкритому ринку.

60. Інструменти НБУ щодо реалізації грошово-кредитної політики.

[3] Сучасна світова практика дає приклади рішучого застосування центральними банками цього валютного інструменту в період валютних панік. Так, Банк Швеції під час паніки на валютних ринках у вересні 1992 р. підвищив раптово облікову ставку до 75%, а через тиждень — до 500%. Такий безпрецедентний крок дав змогу зупинити спекуляцію шведською кроною, падіння її курсу і відплив грошових капіталів за кордон.