Тема 9. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.

Понятие надежности коммерческих банков. Защитная функция банковского капитала. Методы обеспечения надежности. Достаточность капитала коммерческих банков.

Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческих банков. Показатели ликвидности баланса и платежеспособности коммерческих банков: соотношение ликвидных активов и всего активов, коэффициенты мгновенной, текущей и долгосрочной ликвидности.

Управление рисками коммерческих банков. Понятие и классификация банковских рисков. Основные критерии классификации банковских рисков: тип или вид коммерческого банка, сфера возникновения и влияния банковского риска, состав клиентов банка. Страхование как средство управления рисками.

Анализ ликвидности коммерческого банка. Основные этапы анализа ликвидности коммерческого банка. Макроэкономические факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка. Горизонтальный и вертикальный анализ ликвидности. Группы пассивов. Высоколиквидные активы. Ликвидные средства. Активы долгосрочной ликвидности. Неликвидные активы.

1. Какая существует взаимосвязь показателей ликвидности, доходности и риска в деятельности банка?

3. Назовите основные направления анализа ликвидности бангка, определите их основные преимущества.

4. Охарактеризуйте первичный и вторичный резервы ликвидности: их состав и значение для банка.

Тема 10. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Анализ баланса коммерческого банка

Роль и задачи анализа деятельности коммерческого банка. Выявление основных факторов, влияющих на деятельность банка, определение их значимости и создание предпосылок для оптимизации деятельности банка.

Приемы анализа: сравнение, группировка, элиминирование, цепная подстановка, индексный метод, балансовый метод, графический метод.

Информационное обеспечение анализа деятельности коммерческого банка. Требования к информационно-аналитической системе.

Основные направления анализа ликвидности баланса банка. Анализ банковских рисков, Анализ активных и пассивных операций банка по структуре, динамике, доходности и платности. Анализ прибыли коммерческого банка.

1. Назовите основные приемы анализа деятельности банка.

2.Каким образом проводится анализ рисков банка?

Тема 11. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

Банковский счет и проведение операций по нему. Ведение счетов клиентов. Расчетные счета. Текущие счета. Временные расчетные счета. Бюджетные счета. Валютные счета. Корреспондентские счета.

Безналичные расчеты. Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по инкассо. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Принципы организации безналичных расчетов.

Расчеты с использованием пластиковых карт. Расчетная карта. Кредитная карта. Авторизация. Банкомат. Расчетный банк. Расчеты дорожными чеками. Электронные расчеты. Система «Банк-клиент». Кассовое обслуживание клиентов. Прием наличных денежных средств от клиента и зачисление их на счет клиента. Списание денежных средств со счета клиента и выдача их в форме наличности. Инкассация денежных средств клиента.

1. Почему расчетно-кассовые операции являются одними из важнейших банковских операций? Для кого (экономики страны, предприятий-клиентов банка, коммерческих банков) эти операции наиболее важны?

2. В чем отличие расчетного счета от текущего?

3. Перечислите документы, необходимые для открытия счета?

4. На каких основаниях банком может быть осуществлено закрытие счета?

5. В каком случае банк руководствуется законодательством при

установлении очередности списания денежных средств со счета?

Тема 12.Операции коммерческих банков с драгоценными металлами.

Порядок допуска и виды операций, проводимых банками. Понятие драгоценных металлов. Виды и формы драгоценных металлов. Металлический счет. Металлические счета ответственного хранения. Обезличенные металлические счета.

Купля-продажа драгоценных металлов. Арбитражные операции с драгоценными металлами. Временный арбитраж. Пространственный арбитраж с драгоценными металлами. Фиксинг. Своп с драгоценными металлами. Спотовая цена. Форвардная цена. Залоговые сертификаты. Обеспечение кредита драгоценными металлами. Тезаврация драгоценных металлов.

Лимит открытой позиции банка по операциям с драгоценными металлами. Валютная позиция банка в драгоценных металлах. Закрытая позиция в драгоценных металлах.

1. Почему драгоценные металлы и драгоценные камни являются финансовыми активами?

2. Перечислите драгоценные металлы, относящиеся к валютным ценностям.

3. Перечислите природные драгоценные камни, относящиеся к валютным ценностям.

4 Что такое мерные слитки драгоценных металлов?

5. Что относится к самородку драгоценных металлов?

ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ И ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ.

Цель семинарского занятия: уяснить принципы образования банковской системы, основные структурные звенья и их взаимосвязь.

2. Организационная схема построения банковской системы.

3.Виды коммерческих банков и специализированных кредитно- финансовых учреждений.

Тема 2. Коммерческие банки: принципы деятельности и функции.

Цель семинарского занятия: обосновать механизм действия принципов коммерческих банков и показать формы реализации функций.

3.Классификация коммерческих банков по форме собственности и организации.

Тема 3. Нормативно-правовая основа деятельности коммерческого банка.

Цель семинарского занятия: изучить нормативно-правовые документы, акты и законы, лежащие в основе деятельности банковской системы.

1.Контроль и регулирование деятельности коммерческого банка.

2.Правовая база деятельности системы коммерческих банков на территории РФ.

3.Банковский контроль: сущность и формы проведения.

Тема. 4 Баланс коммерческого банка и организация

Цель семинарского занятия: проанализировать баланс банка, дать характеристику основным статьям баланса.

1. Организация бухгалтерского учета в коммерческом банке.

3.Баланс коммерческого банка. Основные статьи.

Тема 5. Коммерческий банк и система денежных расчетов.

Цель семинарского занятия: выделить систему денежных расчетов и показать взаимодействие каждого элемента.

3. Роль расчетно-кассовых центров в межбанковских расчетах.

Что способствует осуществлению желаний? Стопроцентная, непоколебимая уверенность в своем...

Что делать, если нет взаимности? А теперь спустимся с небес на землю. Приземлились? Продолжаем разговор...

ЧТО И КАК ПИСАЛИ О МОДЕ В ЖУРНАЛАХ НАЧАЛА XX ВЕКА Первый номер журнала «Аполлон» за 1909 г. начинался, по сути, с программного заявления редакции журнала...

Система охраняемых территорий в США Изучение особо охраняемых природных территорий(ООПТ) США представляет особый интерес по многим причинам...

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском гугл на сайте: