|
ПЕРВОНАЧАЛЬНАЯ УСТУПКА ПРАВА ТРЕБОВАНИЯ ПО ВЫДАННЫМ КРЕДИТАМ
| Дата выдачи кредита
| Срок (мес.)
| Сумма (тыс. руб.)
| Ставка
| Дата уступки
| Сумма уступки (тыс. руб.)
| Дополнительные условия
договора
| | 20 января текущего года
|
|
| 21%
| 29 марта текущего года
|
| Проценты подлежат выплате в конце срока действия договора.
| | 20 января текущего года
|
|
| 21%
| 29 марта текущего года
|
| Проценты подлежат выплате в конце срока действия договора
| | 12 января предыдущего года
|
|
| 16%
| 12 марта текущего года
|
| Договор предусматривал ежемесячную равномерную уплату очередного взноса. До 12 октября предыдущего года должник соблюдал график уплаты кредиты, после этого образовалась просрочка. В связи с этим банк уступил право требования по кредиту
|
Приложение 3
ОПЕРАЦИИ БАНКА (ЦЕССИОНАРИЯ) С ДОЛГОВЫМИ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМИ,
ПРИОБРЕТЕННЫМИ У ПЕРВОНАЧАЛЬНОГО КРЕДИТОРА (ЦЕДЕНТА)
| Долговое обязательство, приобретенное у первоначального кредитора (цедента)
| Долговое обязательство, переуступленное последующему кредитору (погашенное должником)
| Дополнительные условия
договора
| | дата приобретения
| сумма (тыс. руб.)
| дата погашения (переуступки)
| сумма (тыс. руб.)
| | 15 января текущего года
|
| 26 марта текущего года
|
| Сумма приобретенной дебиторской задолженности возникла из договора поставки продукции, облагаемой НДС. При наступлении срока платежа заемщик заплатил всю сумму долга.
| | 27 января текущего года
|
| 15 марта текущего года
|
| Сумма приобретенной дебиторской задолженности возникла из договора поставки продукции, облагаемой НДС. При этом за время владения правами требования по кредиту банк начислил и учел в налоговой базе штрафные санкции в размере 30 тыс. руб.
|
Приложение 4
ИНФОРМАЦИЯ О ССУДАХ, ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ БАНКОМ, ДЛЯ РАСЧЕТА РВПС
| №
| Вид ссуды
| Объем ссуд на 31.12
| Объем ссуд на 31.03
| Вероятность финансовых потерь
| Резерв ссудной задолженности на 31.12
| Резерв ссудной задолженности на 31.03
| Разница
| | 1.
| стандартные
| 165 000 000
| 98 000 000
| 0%
|
|
|
| | 2.
| нестандартные
| 26 784 000
| 35 678 000
| 15%
|
|
|
| | 3.
| сомнительные
| 18 560 800
| 24 680 900
| 30%
|
|
|
| | 4.
| проблемные
| 10 760 050
| 10 670 000
| 60%
|
|
|
| | 5.
| безнадежные
| 34 670 800
| 38 500 450
| 100%
|
|
|
| |
| Итого резерв
| Х
| Х
| Х
|
|
|
|
Приложение 5
ОПЕРАЦИИ С ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ
| Дата
| Объем покупки (тыс. $)
| Курс сделки
| Объем продажи (тыс. $)
| Курс сделки
| Курс ЦБ РФ
| | 1 января текущего года
|
|
|
|
| 29,3 руб.
| | 15 февраля текущего года
|
| 29,9 руб.
|
| 29,5 руб.
| 29,8 руб.
| | 15 марта текущего года
|
| 28,25 руб.
|
| 28,4 руб.
| 28,6 руб.
| | 31 марта текущего года
|
|
|
|
| 28,9 руб.
|
Приложение 6
ОПЕРАЦИИ С ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ
| | Дата
| Сумма (тыс. долл.)
| Срок
| Ставка
| Курс ЦБ РФ
| | КРЕДИТЫ, ВЫДАННЫЕ БАНКОМ
| | Кредиты организациям
| 24.08 прошлого года
|
| 6 месяцев
| 9%
| 29,5
| | 21.02 текущего года
|
| 6 месяцев
| 11%
| 29,7
| | 18.03 текущего года
|
| 6 месяцев
| 12%
| 29,4
| | КРЕДИТЫ, ПРИВЛЕЧЕННЫЕ БАНКОМ
| | МБК
| 05.03текущего года
|
| overnight
| 16%
| 28,6
| | 04.03текущего года
|
| 4 дня с пролонгацией еще на 5 дней
| 9%
| 28,9
| | 14.03 текущего года
|
| 21 день
| 5%
| 29,1
| | 06.03 текущего года
|
| 21 день
| 6%
| 29,3
|
Приложение 7
ОПЕРАЦИИ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ
| Дата
| Объем покупки, г
| Курс сделки, руб./г
| Объем продажи, г
| Курс сделки, руб./г
| Учетная цена, руб./г
| | 12 марта
| 57 000
| 1 250
|
|
| 1 312
| | 15 марта
|
|
| 63 000 (реализовано небанковским организациям)
| 1 302
| 1 316
| | 20 марта
|
|
| 32 000 (Иванову Н.Д.)
| 1 380
| 1 370
| | 28 марта
|
|
| 48 000 (реализовано другому банку)
| 1 365
| 1 330
| | 31 марта
|
|
|
|
| 1 297
|
Приложение 8
ОПЕРАЦИИ С АКЦИЯМИ, ОБРАЩАЮЩИМИСЯ НА ОРЦБ
| Эмитент
| Дата
| кол-во
| цена
| рыночные котировки
| | мини-мальная
| макси-мальная
| средне-взвешенная
| | АЛРОСА ао
| 15.01 (покупка)
|
| 30,3
| 29,5
|
| 29,623
| | АЛРОСА ао
| 01.02 (покупка)
|
|
| 29,7
| 30,89
| 30,2
| | АЛРОСА ао
| 25.02 (продажа)
|
|
| 33,862
| 35,166
| 34,1
| | АЛРОСА ао
| 31.03 (продажа)
|
| 32,5
|
| 33,1
| 32,6
| | М.видео
| 15.01 (покупка)
|
|
| 247,33
|
| 250,78
| | М.видео
| 25.01 (покупка)
|
|
|
| 248,49
| 245,77
| | М.видео
| 12.02 (продажа)
|
|
| 264,69
| 270,60
| 268,08
| | М.видео
| 31.03 (продажа)
|
|
| 258,80
| 264,97
| 261,07
|
Приложение 9
ОПЕРАЦИИ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ И КОРПОРАТИВНЫМИ ОБЛИГАЦИЯМИ,
ОБРАЩАЮЩИМИСЯ НА ОРЦБ
| № п/п
| Условия эмиссии облигаций
| приобретение
| реализация
| затраты на реализацию
| | дата приобретения
| цена приобретения / кол-во
| максимальная рын. котировка
| дата реализации
| цена реализации / кол-во
| минимальная рын. котировка
| | 1.
| эмитент: «Бета»;
номинал: 1 000 руб.;
ставка: 16%, купон выплачивается два раза в год (20 февраля и 20 августа);
дата эмиссии: 20.08.14
дата погашения: 20.08.17
| 17.01.15
| 1 040 руб. / 1 250 шт.
| 1 037 руб.
| –
| –
| –
| –
| | 2.
| наименование: ОФЗ 25077;
номинал: 1 000 руб.;
ставка: 7,35%;
дата эмиссии: 26.01.15
дата погашения: 26.01.16
| 15.02.15
| 1 005 руб. / 155 шт.
| 1 004 руб.
| –
| –
| –
| –
| | 3.
| эмитент: «Дзета»;
номинал: 1 000 руб.;
ставка: 16%, купон выплачивается два раза в год (20 февраля и 20 августа);
дата эмиссии: 20.10.14
дата погашения: 14.11.17
| 09.12.14
| 1 043 руб. / 640 шт.
| 1 040 руб.
| 27.02.15
| 1 059 руб. / 500 шт.
| 1 062 руб.
| 3 725 руб.
| | 4.
| эмитент: «Эта»;
номинал: 1 000 руб.;
ставка: 16%, купон выплачивается два раза в год (20 ноября и 20 мая);
дата эмиссии: 20.05.14
дата погашения: 20.05.17
| 03.11.14
| 1 072 руб. / 550 шт.
| 1 070 руб.
| 24.02.15
| 1 042 руб. / 300 шт.
| 1 045 руб.
| 7 553 руб.
| | 5.
| наименование: ОФЗ 26208;
номинал: 1 000 руб.;
ставка: 7,5%;
дата эмиссии: 07.10.14
дата погашения: 07.10.19
| 18.12.14
| 1 016 руб. / 1 500 шт.
| 1 032 руб.
| 25.02.15
| 1 038 руб. / 1 300 шт.
| 1 039 руб.
| 7 893 руб.
| | 6.
| наименование: дисконтная облигация субъекта РФ;
номинал: 1 000 руб.;
средневзвешенная цена на дату размещения 968 руб.;
дата эмиссии: 12.12.14
дата погашения: 12.12.15
| 13.01.15
| 971 руб. / 550 шт.
| 970 руб.
| 24.03.15
| 979 руб. / 300 шт.
| 980 руб.
| 7 553 руб.
|
Приложение 10
ОПЕРАЦИИ С ДИСКОНТНЫМИ ВЕКСЕЛЯМИ
| № п/п
| Условия эмиссии облигаций
| приобретение
| реализация
| затраты на реализацию
| | дата приобретения
| цена приобретения
| дата реализации
| цена реализации
| | 1.
| векселедатель: АО «Сигма»;
номинал: 100 000 руб.;
дата выпуска: 20.12.14
дата погашения: по предъявлении
| 13.01.15
| 97 546 руб.
| –
| –
| –
| | 2.
| векселедатель: АО «Фи»;
номинал: 100 000 руб.;
дата выпуска: 20.12.14
дата погашения: через 14 дней от предъявления
| 20.12.14
| 96 168 руб.
| 23.03.15
| 98 374 руб.
| 2 348 руб.
|
Приложение 11
ОПЕРАЦИИ КУПЛИ-ПРОДАЖИ АКЦИЙ, НЕ ОБРАЩАЮЩИХСЯ НА ОРЦБ
| Эмитент
| Дата
| кол-во
| цена
| Информация об АО на конец отчетного периода, предшествующего операциям с акциями
| | чистые активы
| общее кол-во акций
| | «БЕТА» ао
| 25.06.2014 (покупка)
| 14 000
|
| 14 567 507 тыс. руб.
| 43 235 255
| | «БЕТА» ао
| 01.12.2014 (покупка)
| 4 500
|
| 14 567 507 тыс. руб.
| 43 235 255
| | «БЕТА» ао
| 25.02.2015 (продажа)
| 12 000
|
| 17 247 347 тыс. руб.
| 43 235 255
| | «БЕТА» ао
| 31.03.2015 (продажа)
| 1 300
|
| 17 247 347 тыс. руб.
| 43 235 255
| | «ГАММА» ао
| 15.01.2015 (покупка)
| 11 500
| 3 840
| 42 134 627 тыс. руб.
| 13 179 578
| | «ГАММА» ао
| 25.01.2015 (продажа)
| 5 000
| 2 555
| 42 134 627 тыс. руб.
| 13 179 578
| | «ГАММА» ао
| 18.02.2015 (продажа)
| 2 500
| 3 900
| 42 134 627 тыс. руб.
| 13 179 578
| | «ГАММА» ао
| 31.03.2015 (продажа)
| 1 500
| 3 738
| 42 134 627 тыс. руб.
| 13 179 578
|
Приложение 12
ПРОЧИЕ ДОХОДЫ БАНКА
| Подразделение
| Вид дохода
| Размер
| | головной офис банка
| За организацию предоставления синдицированного кредита для ОАО «Нефтегаздобыча» в размере 1 млрд. руб. под 5% годовых Банк получил:
а) единовременную комиссию за участие в предоставлении кредита в размере 0,5% от суммы предоставленного кредита
б) комиссию за организацию синдицированного кредита (за координирование сделки, за перечисление другим кредиторам выплат, производимых заемщиком)
в) комиссия за обслуживание кредита (за расчет и начисление комиссий и процентов по кредиту; за уведомление заемщика о суммах, подлежащих оплате, и ведение ссудного счета)
|
расчет
450 тыс. руб.
300 тыс. руб.
| | головной офис банка
| Доходы от реализации коллекционных монет из драгметаллов, являющихся валютой РФ или валютой иностранного государства, отчеканенных по технологии, обеспечивающей получение зеркальной поверхности
| 4 млн. руб.
| | головной офис банка
| Комиссия за аккредитивные и инкассовые операции
| 12 млн. руб.
| | головной офис банка
| Комиссия за выдачу 12 февраля банковской гарантии для соблюдения клиентом заявительного порядка возмещения НДС в размере 100 млн. руб. на 6 месяцев под 7% годовых;
| расчет
| | головной офис банка
| комиссия за оформление и проверка документов по гарантии
| 0,1 млн. руб.
| | головной офис банка
| Комиссия за оформление паспортов сделок по внешнеэкономическим операциям
| 2 млн. руб.
| | филиал в г. Калининград
| Комиссии за операции по отправке документов (выписки о движении денежных средств по счету) клиенту курьерской или обычной почтой
| 12 млн. руб.
| | филиал в г. Калининград
| Комиссия за замену неплатежных денежных знаков иностранного государства на платежные денежные знаки того же государства
| 36 млн. руб.
| | филиал в г. Калининград
| Комиссия в размере 1% за прием наличных от граждан в счет оплаты коммунальных платежей, штрафов на сумму 7 млн. руб.
| расчет
| | филиал в г. Калининград
| Комиссионное вознаграждение за SMS-сообщения клиентам
| 5 млн. руб.
| | филиал в г. Калининград
| Комиссия розыск денежных средств клиентов
| 14 млн. руб.
| | филиал в г. Калининград
| комиссия по металлическим счетам ответственного хранения драгоценных металлов
| 223 тыс. руб.
| | филиал в г. Калининград
| Комиссия за направление запросов о переводе сумм по просьбе клиентов
| 12 млн. руб.
| | филиал в г. Калининград
| комиссия за перевод вкладов в другой банк
| 14 млн. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| комиссия за зачисление пересчет денег, поступающих в банк
| 1 млн. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Комиссия за авалирование векселей
| 4 млн. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Комиссия за обеспечение оборудования расходными и комплектующими материалами; техническое обслуживание терминальных устройств
| 2 млн. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Комиссия за оплату услуг, связанных с установкой и эксплуатацией системы “клиент-банк”
| 1 млн. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Комиссия за услуги по оформлению (переоформлению) банковских платежных карт
| 2 млн. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Плата за пересчет наличных денежных средств, поступающих в кассу от физических лиц по операциям с ценными бумагами, превышающих 30 тыс. руб.
| 120 тыс. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Плата за установку клиентам системы информационного обеспечения в режиме реального времени по биржевым торгам
| 388 тыс. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Штрафы по договорам аренды
| 20 тыс. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Оплата услуг реестродержателя, депозитария
| 137 тыс. руб.
| | доп. офис «Волжский»
| Доходы от продажи бланков векселей
| 40 тыс. руб. (учетная стоимость — 35 тыс. руб.)
| | доп. офис «Волжский»
| Доход дилера от размещения государственных ценных бумаг
| 130 тыс. руб.
|
Приложение 13
ОПЕРАЦИИ ПО СЧЕТУ КЛИЕНТА
| Дата
| Содержание операции
| Сумма списания / поступления
| | 20.01
| Платежное поручение на уплату НДС
| 310 тыс. руб.
| | 20.01
| Платежное поручение на оплату материалов поставщикам
| 210 тыс. руб.
| | 21.01
| Исполнительный лист о взыскании сумм, которые должны быть выплачены работнику в связи с увольнением
| 160 тыс. руб.
| | 21.01
| Исполнительный лист по возмещению работнику вреда, причиненного здоровью
| 320 тыс. руб.
| | 21.01
| Перечисление аванса поставщикам
| 1500 долл. США
| | 02.02
| Поступили денежные средства на расчетный и валютный счет
| 1,5 млн. руб.
| | 02.02
| Платежное поручение на уплату ежемесячного авансового платежа по налогу на прибыль
| 120 тыс. руб.
| | 25.02
| Чек на выплату заработной платы
| 500 тыс. руб.
| | 26.02
| Платежное поручение на уплату взносов в ПФР
| 185 тыс. руб.
| | 27.02
| Платежное поручение на уплату взносов в ФФОМС
| 35 тыс. руб.
|
Приложение 14
ОПЕРАЦИИ ПО СЧЕТУ КЛИЕНТА
ПРИ ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ
| Дата
| Содержание операции
| Сумма списания / поступления
| | 24.03
| Плата за РКО
| 20 тыс. руб.
| | 25.03
| Решение суда о выплате выходных пособий сотрудникам, работающим по трудовому договору
| 50 тыс. руб.
| | 28.03
| Инкассовое поручение на списание суммы задолженности по НДФЛ
| 92 тыс. руб.
| | 29.03
| Расчеты за поставленную продукцию
| 75 тыс. руб.
| | 30.03
| Решение суда о взыскании с организации сумм возмещения вреда, причиненного здоровью сотрудников
| 15 тыс. руб.
| | 05.04
| Инкассовое поручение на списание суммы задолженности по уплате страховых взносов в ФСС России
| 50 тыс. руб.
|
Приложение 15
ИНФОРМАЦИЯ О ПРИВЛЕЧЕННЫХ
ДОЛГОВЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАХ
| | Дата
| Сумма
| Срок
| Ставка
| | ДОЛГОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, ПРИВЛЕЧЕННЫЕ ГОЛОВНЫМ ОФИСОМ БАНКА
| | Вклады физ. лиц
| 7 марта текущего года
| 110 тыс. руб.
| 30 дней
| 16%
| | 2 марта текущего года
| 190 тыс. руб.
| 30 дней
| 7%
| | 9 марта текущего года
| 70 тыс. руб.
| 45 дней
| 4%
| | 7 марта текущего года
| 90 тыс. руб.
| 45 дней
| 5%
| | Депозиты юр. лиц
| 12 декабря предыдущего года
| 357 тыс. руб.
| 30 дней
| 10%
| | 19 января текущего года
| 487 тыс. руб.
| 30 дней
| 12%
| | 6 марта текущего года
| 453 тыс. руб.
| 45 дней
| 12%
| | МБК
| 28 декабря предыдущего года
| 195 млн. руб.
| 4 дня
| 34%
| | 21 января текущего года
| 177 млн. руб.
| 10 дней
| 22%
| | 26 марта текущего года
| 165 млн. руб.
| 12 дней
| 21%
| | ДОЛГОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА, ПРИВЛЕЧЕННЫЕ ФИЛИАЛОМ В Г. КАЛИНИНГРАД
| | Депозиты юр. лиц
| 16 марта текущего года
| 360 тыс. руб.
| 30 дней
| 15%
| | 5 марта текущего года
| 195 тыс. руб.
| 30 дней
| 14%
| | 25 января текущего года
| 138 тыс. руб.
| 30 дней
| 9%
| | 27 декабря предыдущего года
| 320 тыс. руб.
| 30 дней
| 12%
| | МБК
|
| 135 млн. руб.
| 5 дней
| 41%
| |
| 287 млн. руб.
| 5 дней с условием последующей пролонгации на 5 дней
| 41%
| |
| 247 млн. руб.
| 12 дней
| 25%
| |
| 140 млн. руб.
| 10 дней
| 38%
|
Приложение 16
Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском гугл на сайте:
|
