Сдам Сам

ПОЛЕЗНОЕ


КАТЕГОРИИ







О ВЫДАЧЕ ДЕНЕЖНЫХ И РАСЧЕТНЫХ





ЧЕКОВЫХ КНИЖЕК

№ _____________

«___»__________ 200_ г.

 

 

Наименование учреждения, ТАЛОН В КАССУ

банка ______________________________ «_»_______ 200_ г.

Наименование предприятия Счет № _____

организации ________________________ Для оформления получено

Просим выдать по нашему счету № ________ чековых книжек _____

1. Денежных чековыхкнижек____________________шт.

количество прописью 1.Денежн._________шт.

 

по ___________ листов

* количествос № _________

 

2. Расчетных « » _____ шт. по ______

___________ листов по № __________

 

3. Лимитированных « » с депонированием

лимита с _________ счета (указать вид счета) - 2. Расчетн. ___ шт.

______________________________________

 

____________ шт. по _____________ листов с № _________

 

лимит установить в сумме руб. ________ по № _________

4. Нелимитированных чековых книжек шт. по _____

_________листов 3.Лимитир.___шт.

 

Для расчетов с ___________________ с № _________

Чеки обязуемся хранить под ключом, в безопасном

от огня и хищения помещении, по № _________

Чековые книжки доверяем получить нашему

работнику т. __________________ Бухгалтер

подпись которого ___________ удостоверяем.

Печать и подписи клиента

Кассе: Указанное в заявлении количество чековых книжек Чековые книжки

выдать с пересчетом количества

Руководитель учреждения банка ____________________ чеков от бухгалтера

(экономист) принял

Бухгалтер Кассир

Денежные чековые книжки с бланками за № ______________

от -до

Расчетные

№_____________

Лимитированные

№_____________

 

Выдал кассир Получил

 

Чек из лимитированной книжки выдается поставщику одновременно с отпуском товаров или предоставлением услуг. В чеке обязательно указывается, какой организации и в уплату по какому счету или другому заменяющему его документу должна быть перечислена сумма по чеку.

Представление чека в банк, обслуживающий чекодержателя, для получения платежа считается предъявлением чека к оплате. Чекодатель не вправе отозвать чек до истечения установленного срока для его предъявления к оплате. Чеки действительны в течение 10 дней, не считая дня их выписки.



 

Схема расчетов чеками

 
 

 


1. Для получения чековой книжки покупателем в банк представляются: заявление и платежное поручение о депонировании определенной суммы.

2. Банк выдает чековую книжку с депонированием суммы лимита.

3. Поставщик передает товар покупателю (отгружает продукцию, выполняет работы).

4. Покупатель передает чек поставщику в оплату товара или выполненных работ.

5. Поставщик передает чек в банк для оплаты.

6. Банк поставщика пересылает банку покупателя документы на оплату.

7. Банк покупателя перечисляет денежные средства на расчетный счет поставщика.

По окончании срока действия чековые книжки сдаются в банк. Чек должен содержать следующие обязательные реквизиты, установленные Гражданским кодексом РФ:

· наименование «чек», включенное в текст документа;

· поручение плательщику выплатить определенную денежную сумму;

· наименование плательщика и указание счета, с которого должен быть произведен платеж;

· указание валюты платежа;

· указание даты и места составления чека;

· подпись лица, выписавшего чек, - чекодателя.

Чек, не содержащий указание места его составления, рассматривается как подписанный в месте нахождения чекодателя.

Отсутствие в документе какого-либо из указанных реквизитов лишает его силы

чека.

Чек может содержать дополнительные реквизиты, определяемые спецификой банковской деятельности и налоговым законодательством.

Форма чека и порядок его заполнения определяются законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

 

Расчеты по инкассо

 

Термин «инкассовые операции» используется для обозначения различных дей­ствий коммерческих банков, направленных на получение от должника (плательщика) платежа и/или акцепта.

Расчеты по инкассо представляют собой банковскую операцию, посредством ко­торой банк (банк-эмитент) осуществляет действия по получению от плательщика платежа на основании:

· платежных требований, оплата которых может производиться по распо­ряжению плательщика (с акцептом) или без его распоряжения (в безакцептном порядке);

· инкассовых поручений, оплата которых производится без распоряжения плательщика (в бесспорном порядке).

Платежные требования и инкассовые поручения предъявляются получателем средств (взыскателем) к счету плательщика через банк, обслуживающий получателя средств (взыскателя).

Банк-эмитент, принявший на инкассо расчетные документы, принимает на себя обязательство доставить их по назначению. Данное обязательство, а также порядок и сроки возмещения затрат по доставке расчетных документов отражаются в договоре банковского счета с клиентом.

Ответственный исполнитель исполняющего банка осуществляет контроль пол­ноты и правильности заполнения реквизитов платежных требований и инкассовых поручений. Расчетные документы, оформленные с нарушением требований, подлежат возврату.

При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете плательщика и при отсутствии в договоре банковского счета условия об оплате расчетных докумен­тов сверх имеющихся на счете денежных средств платежные требования, акцепто­ванные плательщиком, платежные требования на безакцептное списание денежных средств и инкассовые поручения помещаются в картотеку. Оплата расчетных доку­ментов производится по мере поступления денежных средств на счет плательщика в очередности, установленной законодательством.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента по получению платежа на основании платежного требования или инкассового поручения банк-эмитент несет перед ним ответственность в соответствии с законодательством.

 

Платежное требование

 

Платежное требование является расчетным документом, содержащим требова­ние кредитора (получателя средств) по основному договору к должнику (плательщи­ку) об уплате определенной денежной суммы через банк.

Платежные требования применяются при расчетах за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, а также в иных случаях, предусмотренных основным договором.

 









Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском гугл на сайте:


©2015- 2020 zdamsam.ru Размещенные материалы защищены законодательством РФ.